金融教育宣传周：中欧基金发布《服务公约》，倡导长期且专业的投资者服务



　　为深入贯彻国家金融监督管理总局关于金融教育宣传工作要求，切实提升金融消费者与投资者风险识别和防范能力，9月19日，由《上海证券报》和中欧基金共同主办的“金融教育宣传周-基金行业在行动”活动在中国证券博物馆礼查厅举行。活动上，中欧基金正式发布《服务公约》，提出四大服务准则——常走动、常分享、常沟通、常创新，旨在积极响应“坚持以投资者为本”的监管号召，倡导长期且专业的投资者服务，真正提升投资者获得感，以优质客户服务推动行业迈向高质量发展。

　　（小标题1）客户为先 以长期服务创造价值

　　近年来，证监会提出《推动公募基金高质量发展行动方案》，同时大力推动公募基金费率改革，多管齐下推动行业从“重规模、轻服务”向“坚持以客户为中心，聚焦提升投资者长期回报”转型。

　　“这一监管导向清晰而明确。”上海证券报社党委常委、总编辑谭飞在致辞中表示，公募基金行业的未来，必须建立在投资者信任的基础之上，而信任的核心，源于实实在在的获得感。

　　谭飞指出，金融机构可从以下三方面着手：一是践行“客户利益至上”的初心，通过优化产品设计、完善费率结构等举措，让利于投资者。二是强化专业赋能与陪伴服务，提供有温度的投教内容和服务，陪伴投资者穿越市场周期。三是构建透明、诚信的沟通机制，保障投资者的知情权和选择权，夯实信任的基石。

　　作为高质量服务的行业先行倡导者，中欧基金自成立以来，始终秉持着“以投资者为本”的初心，坚持“客户为先”的企业价值观，提供优质产品、服务客户需要，至今累计服务投资者近9000万人。“今天，中欧基金发布《服务公约》，我们希望借此次机会郑重承诺，用长期主义陪伴客户，更好地提升投资者获得感。”中欧基金常务副总经理许欣说。

　　他进一步表示，中欧基金以“客户为先”作为企业价值观第一条，旨在真正为客户创造价值，这包含了两层内涵——一是理性价值，公募基金作为资管产品的制造商，应为客户提供基础的功能价值，即打造长期绩优产品；二是感性价值，即为客户带来良好的持有体验和心理满足，这就需要充分发挥客户服务的作用。整体来看，好的持有体验可以有效减少非理性投资行为，从而提升账户收益，增加了理性价值，形成相辅相成的良性循环。

　　（小标题2）四大准则 打造客户服务新范式

　　好的服务是构建信任的桥梁。中欧基金《服务公约》从四大准则入手，全面提升服务质量。一是常走动，与投资者线下多见面。自2006年公司成立以来，中欧基金累计举办超过3000场线下交流活动，以更有温度的方式，零距离了解并解答投资者的真实需求和困惑。同时，中欧基金打造了服务IP牛欧欧，不仅在线上平台陪伴了超250万用户，更是走进线下活动，与来自全国各地的上千客户共度美好时光。

　　二是常分享，陪投资者看市场变化。好的投资体验不仅来源于专业投资能力，更需要市场波动时的陪伴与服务。中欧基金通过文字、视频、音频等多种形式，提供专业、多元、有温度的陪伴。例如，累计撰写450万字市场观点、策略周报等；各类视频栏目总播放量达26亿次；播客平台近一年用户收听时长超过4000万分钟。

　　三是常沟通，有AI更有人情味地服务投资者。从2007年收到第一封客户来信以来，中欧基金已为超46万客户提供了专属的一对一服务，2021年AI智能客服的加入，让客户回应更加及时。从邮件、电话到互联网、人工智能，沟通媒介在变，但服务的温度不变。

　　四是常创新，以投资者为中心创新产品。创新不流于表面，而是要从投资者角度出发进行产品创新。2013年，作为行业产品创新的引领者，中欧基金推出了行业首只支点式对称浮动管理费基金，并积极参与了此后历次浮动费率产品创新试点和首批养老目标基金发行，满足不同阶段、不同市场环境下的投资者需要。

　　（小标题3）专业加持 好产品好服务共铸获得感

　　践行长期服务承诺，离不开专业的资产配置。此次发布会上，中欧基金多资产及解决方案部基金经理张学明分享了团队如何从投资者需求出发，工业化打造多策略产品。在他看来，投资者的核心需求不仅是赚钱，更要买得放心，也就是需要定位清晰、风格稳定、收益来源可复制的投资工具。

　　为解决这一痛点，中欧基金提出以工业化、透明化方式打造Smart beta多策略产品，将景气、价值、质量、红利等不同风格标准化，希望为投资者提供定位更清晰、风格更稳定、收益来源可复制的工具化产品。不仅如此，多资产团队还通过周报、月报、专栏等方式持续与客户保持沟通，传递信息分享洞察。不仅做到了《服务公约》倡导的从投资者出发的产品“常创新”，更是在市场波动中始终与投资者“常分享”。

　　在圆桌论坛环节，中欧基金主播欧贝贝、财经博主揭幕者、持有人代表大川共同畅谈投资体验与服务感受。谈及买基金如何“选得准”“拿得住”，关键还是公募基金与投资者在产品售前中后的持续沟通和长期陪伴。

　　本次活动受到中国证券博物馆的大力支持，馆内人员带领投资者进行了博物馆导览和讲解，倡导了理性投资文化，助力提升投资者的风险防范意识和自我保护意识。

　　本次2025年“金融教育宣传周”，中欧基金以《服务公约》为主题邀请投资者，并现场吸引超百位普通游客参与活动。中欧基金希望以《服务公约》为契，将投资者长期利益融入服务的每一个环节，用长期主义精神来打磨服务品质，提升投资者获得感，最终为客户、为社会创造长期价值。

　　服务客户数据来源：该数据为投资者数据，公司服务客户数是指自公司成立至2025年9月12日期间，曾经持有过或者仍然持有我公司各类产品的投资者，如果一位客户使用了多张不同类型的有效证件成功开户，系统将视其为多个独立的客户。截止日期：2025/9/12。

　　视频、图文等数据来源：中欧基金统计，截止日期：2025/8/31。

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